Competências avaliadas

• O Sistema Financeiro Nacional — CMN, BCB, CVM e COAF: quem regula o quê e por quê
• Fintech aos olhos do regulador — o que muda quando a empresa precisa de autorização
• SCD, SEP e Instituição de Pagamento — diferenças práticas e por que o modelo importa
• Por que regulação existe — estabilidade sistêmica, proteção ao consumidor e prevenção a crimes financeiros
• Compliance não é opcional — o que acontece quando a Fintech descumpre uma norma
• Autorização do BCB — o que é, quem precisa e o que não pode operar sem ela
• Glossário regulatório essencial — regulado, autorizado, sancionado, fiscalizado e habilitado
• KYC e PLD/FT — o que são, por que toda Fintech precisa e o que não é negociável
• Dado pessoal e dado financeiro — por que os dois se cruzam e quem responde pelo quê
• Incidente relevante — o que é, quem comunica, a quem e por que não dá para esperar
• O Ponto de Interface — onde a norma encontra a tecnologia e quem responde por cada parte
• Responsabilidade indelegável — o que nunca transfere para fornecedor ou parceiro técnico
• Terceirização e BaaS — o que muda na responsabilidade quando a Fintech usa serviço de banco
• Cibersegurança regulatória — o que o BCB exige e por que não é a mesma coisa que segurança da informação
• Open Finance — o que é o sistema, quem participa e o que muda para o cliente
• LGPD na Fintech — dado pessoal, base legal e por que financeiro também é pessoal
• IA no contexto regulatório — por que o regulador olha para modelos de risco, KYC automático e antifraude com IA
• Quando a IA decide e quem responde — decisão automatizada, viés e responsabilidade regulatória
• Modelo de risco com IA — o que o regulador quer saber sobre o algoritmo que concede crédito
• O que não existe (ainda) — como separar obrigação regulatória real de especulação sobre normas de IA